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afex lavado de dinero
jueves, 2 de abril de 2009
viernes, 23 de enero de 2009
Caso de lavado de dinero en el futbol
El mundo del fútbolero se sorprendió cuando a mediados del 2004 el equipo de futbol profesional de Brasil, Corinthians realizó contrataciones de jugadores argentinos en montos atípicos para un equipo de Brasil. A partir de ahí comenzaron las sospechas y los fuertes rumores de lavado de dinero, en especial, por que no era el club, quien se encargaba de estos millonarios traspasos, sino que la empresa internacional MSI, dirigida por el empresario Kia Joorabchian.
Las sospechas de lavado de dinero que despertaron estos traspasos de los jugadores provenientes del futbol argentino, deribaron en el inicio de la investigaciones por parte de la policía federal brasilera. Los dardos iban dirigidos principalmente al lugar de donde provenían los dineros de la inversión de la empresa extranjera MSI. Las sospechas de lavado de dinero por los millonarios traspasos, siempre se mantuvieron, hasta que en el año 2006, el presidente del Corinthians reconoce que detrás de la MSI se encontraba el magnate ruso Boris Berezovsky.
El año 2007, la policía federal brasilera reveló a través de la operación llamada Perestroika (transparencia) que el objetivo del multimillonario ruso era lavar dinero. El club de fútbol Corinthians era una plataforma utilizada por los dueños d ela MSI para el lavado de dinero, y los jugadores más importantes del plantel y aquellos con los sueldos más altos, cobraban sus sueldos en cuentas abiertas de la MSI en paraísos fiscales.
Casos de lavado de dinero como el sucedido en el club Corinthians con la empresa MSI, suceden en todo el mundo y en distintas actividades. El lavado de dinero es una acción ilegal que se encuentra ligado a diferentes actividades clandestinas, en donde buscan hacer legales dineros provenientes de actividades ilícitas. Lavado de dinero es un proceso utilizado para impedir la detección de dineros provenientes de actividades ilícitas.
En este caso en el fútbol, entre el Corinthians con MSI, aparecieron varios factores que llevaron a sospechar había lavado de dinero en la relación entre estos. Una de las principales causas de sospecha en este caso fue que cuando se iniciaba la unión de entre el club y la empresa MSI, se ocultó la identidad de los inversores. En el fútbol el lavado de dinero, siempre aparece cuando hay traspasos millonarios y se ven involucrados fondos que tienen procedencia desconocida.
Para despertar las sospechas de lavado de dinero, hay que estar atento a quienes son los que realizan las operaciones, si se hacen por una misma persona o más de una, en diferentes días. También ante el lavado de dinero, hay que estar atentos a cuando se recurre a un funcionario o a una organización, muchas veces actuando así de forma silenciosa. Sin duda que la mezcla de activos ilícitos con fondos legítimos de una empresa se transforma en una operación de lavado de dinero. Además, para el lavado de dinero, muchas veces se utilizan compañías como fachadas.
Fue así como todas estas acciones fueron deribando en una fuerte sospecha de lavado de dinero en la historia del Corinthians con la empresa MSI, que tuvo como fin, duras sanciones y castigos, incluso contra los jugadores involucrados. El lavado de dinero, es una situacion que se da en todo el mundo y en los más diferentes rubros y ambientes. En Chile y en muchos países del mundo se han creado organismos responsables para actuar frente al lavado de dinero, que buscan acabar con todo lo relacionado al blanqueo.
Las sospechas de lavado de dinero que despertaron estos traspasos de los jugadores provenientes del futbol argentino, deribaron en el inicio de la investigaciones por parte de la policía federal brasilera. Los dardos iban dirigidos principalmente al lugar de donde provenían los dineros de la inversión de la empresa extranjera MSI. Las sospechas de lavado de dinero por los millonarios traspasos, siempre se mantuvieron, hasta que en el año 2006, el presidente del Corinthians reconoce que detrás de la MSI se encontraba el magnate ruso Boris Berezovsky.
El año 2007, la policía federal brasilera reveló a través de la operación llamada Perestroika (transparencia) que el objetivo del multimillonario ruso era lavar dinero. El club de fútbol Corinthians era una plataforma utilizada por los dueños d ela MSI para el lavado de dinero, y los jugadores más importantes del plantel y aquellos con los sueldos más altos, cobraban sus sueldos en cuentas abiertas de la MSI en paraísos fiscales.
Casos de lavado de dinero como el sucedido en el club Corinthians con la empresa MSI, suceden en todo el mundo y en distintas actividades. El lavado de dinero es una acción ilegal que se encuentra ligado a diferentes actividades clandestinas, en donde buscan hacer legales dineros provenientes de actividades ilícitas. Lavado de dinero es un proceso utilizado para impedir la detección de dineros provenientes de actividades ilícitas.
En este caso en el fútbol, entre el Corinthians con MSI, aparecieron varios factores que llevaron a sospechar había lavado de dinero en la relación entre estos. Una de las principales causas de sospecha en este caso fue que cuando se iniciaba la unión de entre el club y la empresa MSI, se ocultó la identidad de los inversores. En el fútbol el lavado de dinero, siempre aparece cuando hay traspasos millonarios y se ven involucrados fondos que tienen procedencia desconocida.
Para despertar las sospechas de lavado de dinero, hay que estar atento a quienes son los que realizan las operaciones, si se hacen por una misma persona o más de una, en diferentes días. También ante el lavado de dinero, hay que estar atentos a cuando se recurre a un funcionario o a una organización, muchas veces actuando así de forma silenciosa. Sin duda que la mezcla de activos ilícitos con fondos legítimos de una empresa se transforma en una operación de lavado de dinero. Además, para el lavado de dinero, muchas veces se utilizan compañías como fachadas.
Fue así como todas estas acciones fueron deribando en una fuerte sospecha de lavado de dinero en la historia del Corinthians con la empresa MSI, que tuvo como fin, duras sanciones y castigos, incluso contra los jugadores involucrados. El lavado de dinero, es una situacion que se da en todo el mundo y en los más diferentes rubros y ambientes. En Chile y en muchos países del mundo se han creado organismos responsables para actuar frente al lavado de dinero, que buscan acabar con todo lo relacionado al blanqueo.
jueves, 22 de enero de 2009
Casos de lavado de dinero en Chile
EN QUINTA NORMAL: MILLONARIO CASO DE LAVADO DE DINERO
Gracias a las gestiones de la Brigada de Lavados de Activos (o de Lavado de Dinero) y de la Brigada del Crimen de la policía civil de Quinta Normal, se desbarató un millonario caso de lavado de dinero en esa comuna que asciende al monto de 300 millones de pesos.
La banda se constituía por la familia de Washington Vargas, quien preso desde el 2005, encabezaba esta red de narcotráfico que blanqueaba los dineros ilícitos a través de una empresa de transportes llamada Monserrat.
Este millonario caso de lavado de dinero, fue descubierto en marzo del 2008, lo que implica que Vargas dirigía las acciones familiares desde la cárcel, donde cumple una condena desde el 2005 por el delito de tráfico de drogas. En el operativo policial, se detuvo a la conviviente de Vargas (Luz Cañete Bahamondes), al padre de ésta, Hernán Cañete Pinochet, al hijo de Vargas y Cañete, Nicolás Olivares Cañete y a una amiga de la familia, Ivonne Inostroza Acuña.
PRIMER JUICIO POR LAVADO DE DINERO EN
El primer juicio de lavado de dinero desde que entraron en vigencia los tribunales penales orales, fue al empresario Patricio Gálmez Brajovic, a quien se le endosa la responsabilidad de lavado de dinero por la suma de $2.500 millones a través de operaciones comerciales ejecutadas entre los años 2001 y 2003. Dichas operaciones, fueron realizadas con el dinero obtenido por el tráfico de clorhidrato de cocaína desde Colombia a Europa.
¿Cómo Gálmez Brajovic realizó el lavado de dinero? El empresario Patricio Gálvez Brajovic ejercía como gerente de la sede chilena de la transnacional Kristel Food and Company, de origen alemán y de propiedad de su hermano Arturo Gálvez. Esta empresa, simulaba producir y exportar plátanos desde Centro y Sudamérica hacia países europeos. Así, en embarques de supuestas bananas, entraba la cocaína producida en Colombia al viejo continente.
Tras años de investigación del Ministerio Público y de solicitar la colaboración de organismos policiales de ocho países de América y Europa, se llegó a que Patricio Gálvez administró en Chile los dineros ilícitos obtenidos de las ventas de droga en Europa y que su hermano Arturo Gálmez le remitía desde Alemania. ¿Cómo ejecutó el lavado de dinero? Realizó transferencias bancarias, pagos directos a clientes, transporte irregular de grandes sumas de dinero en maletas, y el financiamiento de dos tarjetas de crédito internacionales. Todos estos movimientos, le permitieron a Patricio Gálmez adquirir propiedades en diferentes regiones del país, lujosos automóviles y trabajo.
Actualmente, por este ilícito del lavado de dinero, Arturo Gálvez apodado “El rey de
miércoles, 3 de diciembre de 2008
lavado de dinero tratados internacionales
Afex Chile lucha contra el lavado de dinero
lunes, 8 de septiembre de 2008
Medidas ante el Lavado de dinero
La principal ley que rige en Chile contra el lavado de dinero es la Ley Nº 19.913. Esta ley fue promulgada el año 2003, luego que durante la década de los noventa proliferaron los hechos mundiales relacionados all terrorismo y el blanqueo de activos por lo que Chile hubo que tomar medidas para prevenir el lavado de dinero.
Las empresas especialistas en servicios financieros hicieron suyas las normas con el fin de entregar un servicio transparente, eficaz y de gran calidad. Entre ellas se encuentran empresas con más de 25 años en el rubro, que cuenta con diversas normativas y regulaciones tanto nacionales como internacionales.
La Ley 19.913 fue una ayuda para las empresas como especialistas en servicios financieros ya que creó un nuevo organismo dependiente del Ministerio de Hacienda, llamado Unidad de Análisis Financiero (UAF). Entre las tareas que cumple la UAF se encuentran:
-Analizar la información aportada por los sujetos obligados.
-Entregar medidas e Instrucciones generales.
Entre los procedimientos que obliga la UAF, se exige que todas las empresas vinculadas aservicios financieros deban contar con un manual que determine las políticas y procedimientos aplicables para prevenir el lavado de dinero. Entre las especificaciones del manual aparece la siguiente información:
- Detección y reporte de operaciones sospechosas: La utilización de mecanismos capaces de detectar operaciones sospechosas basadas en las “señales de alerta” entregadas por la UAF. En caso de detectar estas operaciones, es necesario establecer los procedimientos que garanticen la confidencialidad de la información y que aseguren lo plazos mínimos del reporte a la UAF.
- Oficial de Cumplimiento: Nombramiento de un funcionario de alto nivel, responsable de relacionarse con la UAF para coordinar las políticas y procedimientos de prevención y detección al interior de la empresa.
-Capacitación del personal: las empresas deberán desarrollar programas de capacitación e instrucción permanente para sus empleados por lo menos una vez al año. Este programa de capacitación, deberá instruir al menos en los concpetos de lavado o blanqueo de activos y sus consecuencias. También es importante que reciban la información sobre la normativa y las sanciones tanto administrativas como penales. Otro punto importante en la capacitación es preparar sobre las señales de alerta y los pasos a seguir a partir de ella.
Esta ley tiene como misión prevenir el lavado de dinero.
Las empresas del sector financiero en su mayoría intentan cumplirla a la perfección para así disminuir los riesgos que alguien realice lavado de dinero a través de la empresa dañando de este modo su imagen .
Las empresas financieras además de cumplir con todas las obligaciones impuestas por la ley, también han creado medidas de control para evitar el blanqueamiento de activos en la empresa:
1- Un registro de operaciones de cambio.
2- Conocer al cliente y su negocio.
3- Operaciones estructuradas.
4- No hacerse el ciego.
5- Operaciones sospechosas y sus respectivos reportes.
6- Del encargado de cumplimiento
7- Capacitación.
8- Control permanente y adecuación del manual.
9- Penas.
Estas medidas aplicadas tanto por la UAF, entidad dependiente del gobierno y de las empresas vinculadas al servicio financiero, tienen como fin prevenir cualquier acción de lavado de dinero y entregar un servicio de la más alta calidad a sus clientes.
Las empresas especialistas en servicios financieros hicieron suyas las normas con el fin de entregar un servicio transparente, eficaz y de gran calidad. Entre ellas se encuentran empresas con más de 25 años en el rubro, que cuenta con diversas normativas y regulaciones tanto nacionales como internacionales.
La Ley 19.913 fue una ayuda para las empresas como especialistas en servicios financieros ya que creó un nuevo organismo dependiente del Ministerio de Hacienda, llamado Unidad de Análisis Financiero (UAF). Entre las tareas que cumple la UAF se encuentran:
-Analizar la información aportada por los sujetos obligados.
-Entregar medidas e Instrucciones generales.
Entre los procedimientos que obliga la UAF, se exige que todas las empresas vinculadas aservicios financieros deban contar con un manual que determine las políticas y procedimientos aplicables para prevenir el lavado de dinero. Entre las especificaciones del manual aparece la siguiente información:
- Detección y reporte de operaciones sospechosas: La utilización de mecanismos capaces de detectar operaciones sospechosas basadas en las “señales de alerta” entregadas por la UAF. En caso de detectar estas operaciones, es necesario establecer los procedimientos que garanticen la confidencialidad de la información y que aseguren lo plazos mínimos del reporte a la UAF.
- Oficial de Cumplimiento: Nombramiento de un funcionario de alto nivel, responsable de relacionarse con la UAF para coordinar las políticas y procedimientos de prevención y detección al interior de la empresa.
-Capacitación del personal: las empresas deberán desarrollar programas de capacitación e instrucción permanente para sus empleados por lo menos una vez al año. Este programa de capacitación, deberá instruir al menos en los concpetos de lavado o blanqueo de activos y sus consecuencias. También es importante que reciban la información sobre la normativa y las sanciones tanto administrativas como penales. Otro punto importante en la capacitación es preparar sobre las señales de alerta y los pasos a seguir a partir de ella.
Esta ley tiene como misión prevenir el lavado de dinero.
Las empresas del sector financiero en su mayoría intentan cumplirla a la perfección para así disminuir los riesgos que alguien realice lavado de dinero a través de la empresa dañando de este modo su imagen .
Las empresas financieras además de cumplir con todas las obligaciones impuestas por la ley, también han creado medidas de control para evitar el blanqueamiento de activos en la empresa:
1- Un registro de operaciones de cambio.
2- Conocer al cliente y su negocio.
3- Operaciones estructuradas.
4- No hacerse el ciego.
5- Operaciones sospechosas y sus respectivos reportes.
6- Del encargado de cumplimiento
7- Capacitación.
8- Control permanente y adecuación del manual.
9- Penas.
Estas medidas aplicadas tanto por la UAF, entidad dependiente del gobierno y de las empresas vinculadas al servicio financiero, tienen como fin prevenir cualquier acción de lavado de dinero y entregar un servicio de la más alta calidad a sus clientes.
Las formas de combatir el lavado de dinero
El lavado de dinero es el proceso mediante el cual el dinero que ha sido recaudado por medio de actividades ilícitas se transforma en dinero circulante en el sistema financiero de apariencia legal. Se han creado una serie de medidas con el fin de alertar cualquier acción que pueda parecer sospechosa a ojos de la autoridad. El lavado de dinero es un problema que aqueja a todo el mundo y son muchas las instituciones que se han encargado de combatir contra ésta acción que es sancionada penalmente.
Entre las instituciones que se encuentran combatiendo contra el lavado de dinero se encuentra la UAF, llamada Unidad de Análisis Financiero. Esta institución dependiente del Ministerio de Hacienda se encarga de prevenir e impedir que se utilice el sistema financiero y otras áreas económicas para el lavado de dinero.
Otras dos instituciones son el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD). Son entidades inter-gubernamentales encargadas de combatir el lavado de dinero y prevenir el financiamiento del terrorismo. Estas entidades se encargan de crear y promover políticas que ayuden a combatir de una mejor manera estos actos ilícitos.
GAFI entregó 40 recomendaciones para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Entre las recomendaciones más importantes que GAFI le entrego a los países que pertenecen a este grupo, está el llamado a tipificar el lavado de dinero como delito, pero ampliando la gama de estos lo más posible, para que todos sus semejantes también caigan dentro de este orden. Además es muy importante determinar las sanciones.
Existen varias empresas nacionales que llevan más de 25 años en el rubro de los servicios financieros, por eso es que se preocupan de entregar lo mejor a sus clientes. Ante las posibles acciones de lavado de dinero que pueden ejecutar contra su empresa, toman las siguientes medidas:
-Realización de un registro de operaciones de cambio. Las operaciones que igualen o sean superiores a la suma de US 5.000 dólares o su equivalente en otras monedas. Se incluyen todos los antecedentes del cliente que esté realizando esta operación.
-La misión de conocer al cliente y su negocio. Es por eso que las operaciones que sean iguales o superiores a los 3 mil dólares sólo se pueden realizar cuando el cliente está identificado con Rut, Pasaporte, Nombre completo o Razón Social, dirección y teléfono.
-El deber de informar sobre aquellas operaciones que puedan ser sospechosas de lavado de dinero. Manteniendo una especial atención ante la detección de operaciones sospechosas, dando aviso de inmediato al Encargado de Cumplimiento de cada empresa financiera.
-Los empleados de cada área de trabajo cuentan con la adecuada preparación en materia del lavado de dinero. Una capacitación que incluye las leyes y las normas. Es obligación, para los empleados, participar una vez al año en un curso y someterse a exámenes cada cierto tiempo que ayuden a detectar sospechas de lavado de dinero.
-Existencia de una mayor preocupación por el lavado de dinero, es la manera que tienen de contribuir frente a la lucha contra todos estos tipos de ilícitos.
Las empresas financiaeras se apegan a las recomendaciones entregadas por GAFI. Es la manera que tienen de entregar un mejor servicio a los clientes que confían ciegamente. Estas empresas de servicio financiero están comprometidas con la lucha contra el lavado de dinero, preocupándose de entregar el mejor servicio posible.
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