Dinero sucio, negro, sin declarar, etc. se refiere a cualquier tipo de ganancia que se obtiene ilegalmente.
Este dineral se puede obtener del tráfico de drogas, trata de blancas, fraudes inmobiliarios, chantajes y más. Básicamente se trata de todo el dinero que no quieres que las autoridades sepan que tienes.
¿Por qué? El dinero lo estas obteniendo de actividades ilegales y que son delitos.
Los billetes tienen números de serie y si estás recibiéndolo a través de la ilegalidad probablemente las autoridades ya lo saben, te están observando tal vez ahora mismo. Lo mejor que puedes hacer es deshacerte del dinero mal habido. Como nadie quisiera dejar de tener millones de dolares fáciles y ya estás inmerso en actividades ilegales, es buen momento para seguir acumulando delitos y comenzar a lavar el dinero.
El Lavado de Dinero es la acción de tomar los billetes recibidos y meterlos en la lavadora financiera. Se toman las ganancias ilegales y se envían a bancos en todo el mundo. Estos movimientos bancarios son fáciles de entender, estás limpiando los números de serie de los billetes que tienes legalmente. Como se dijo antes, todo el asunto es el número de serie. Con una sola transacción las autoridades aun te pueden rastrear, así que sigues enviando el dinero a más bancos hasta que te retorne dinero nuevo y limpio.
Los ricos que han tenido ganancias excesivas y mal habidas no pueden declarar a las autoridades cómo han logrado acuñar todo ese dinero, entonces, no importa mucho lo que hagas por tratar de ver tu negocio ilegal como legal. En cualquier momento te vas preso porque lo que haces está mal.
Te aconsejamos que si alguna vez estás inmerso en lavado de dinero, denunciarlo.
miércoles, 21 de julio de 2010
¿Cómo se lava el dinero?
El lavado del dinero producto del delito ha evolucionado substancialmente durante los últimos veinte años. Universalmente se descompone en tres elementos que aplican a la mayoría, pero no a todos los sistemas de lavado de dinero. Estos tres elementos son: Colocación, Estratificación e Integración.
En la etapa de colocación del lavado de dinero, el lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero. Esto puede ser realizado descomponiendo grandes sumas de dinero en sumas más pequeñas, que entonces son depositadas en una cuenta bancaria, o comprando una serie de instrumentos monetarios (giros postales, cheques, etc.).
Después de que el dinero ha ingresado al sistema financiero, comienza la segunda etapa o la Estratificación, donde el lavador realiza transferencias de fondos de una cuenta a otra en diferentes bancos alrededor del mundo para distanciarlos de la fuente original. Los fondos pudieran también ser canalizados por medio de la compra y venta de instrumentos de inversión o las transferencias pueden ser disfrazadas como pagos por bienes y servicios.
El lavador entonces se mueve a la tercera etapa o Integración, en la cual los fondos reingresan a la economía legítima. Después, el lavador puede escoger invertir los fondos en bienes raíces, artículos de lujo o empresas de negocios.
En la etapa de colocación del lavado de dinero, el lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero. Esto puede ser realizado descomponiendo grandes sumas de dinero en sumas más pequeñas, que entonces son depositadas en una cuenta bancaria, o comprando una serie de instrumentos monetarios (giros postales, cheques, etc.).
Después de que el dinero ha ingresado al sistema financiero, comienza la segunda etapa o la Estratificación, donde el lavador realiza transferencias de fondos de una cuenta a otra en diferentes bancos alrededor del mundo para distanciarlos de la fuente original. Los fondos pudieran también ser canalizados por medio de la compra y venta de instrumentos de inversión o las transferencias pueden ser disfrazadas como pagos por bienes y servicios.
El lavador entonces se mueve a la tercera etapa o Integración, en la cual los fondos reingresan a la economía legítima. Después, el lavador puede escoger invertir los fondos en bienes raíces, artículos de lujo o empresas de negocios.
martes, 22 de diciembre de 2009
Historia y evolución del lavado de dinero
Afex Chile es una de las empresas que está en una constante lucha contra el lavado de dinero. Siendo una de las prácticas ilegales de gravedad y que son realizadas por bandas, el lavado de dinero, puede generar problemas no sólo a las empresas como casas de cambio, sino que también en los países, porque se producen movimientos de dineros ilegales. Siempre, en altas sumas.
Afex Chile, es una casa de cambio, de las más reconocidas en Chile y que tiene un prestigio único. Por eso que para entregar la confianza a los clientes y se toman todas las medidas necesarias para combatir de forma eficiente el lavado de dinero. Una de las formas es cumplir de forma rigurosa lo establecido por importantes entidades que entregan soluciones y herramientas para evitar el lavado de dinero. Afex Chile trabaja bajo las medidas otorgadas, evitando así que se produzcan hechos de lavado de dinero en sus diferentes locales.
Siendo una importante preocupación, no sólo para el Estado, sino que también para empresas como Afex Chile, la lucha contra el lavado de dinero es constante, y por ello siempre se está atento a los cambios y mecanismo existentes que pueden ser posibles acciones de lavado de dinero. Para evitar el lavado de dinero y disminuir el riesgo, en Chile, el 16 de abril de 2004, fue creada a partir de la Ley 19913, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuyo fin es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y otras áreas del sistema económico chileno para el lavado de dinero. La UAF obliga a reportar todas las operaciones que pueden ser sospechosas de lavado de dinero, ya sean personas naturales o jurídicas.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es una de las entidades más importantes en lo que se refiere a la lucha contra el lavado de dinero. Fue creada en 1989, con el fin de combatir el lavado de dinero y el terrorismo por medio de la creación y promoción de políticas. Reconocida como una de las importantes entidades inter-gubernamental, las acciones y medidas que han recomendad para combatir el lavado de dinero, son tomadas en cuenta en todo el mundo. Fueron 40 las recomendaciones, las cuales son tomadas en cuenta por empresas como Afex y también por las instituciones públicas de los países.
El Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), también tiene como fin pelear contra el lavado de dinero, y se acoge a las recomendaciones entregadas por la GAFI. Para una mayor rigurosidad Afex Chile, sigue todo las instrucciones entregadas por las entidades más importantes, así puede entregar confianza a cada cliente que esté realizando alguna operación.
El lavado de dinero, es una práctica que tiene una fuerte fiscalización, evitando problemas y detectando sospechas de lavado de dinero. Casas de cambio como Afex Chile, entregan las mayores seguridades a la hora de realizar las diferentes actividades.
Afex Chile, entrega toda la seguridad a quienes buscan hacer las operaciones. Todos los clientes de Afex, pueden estar seguros de que se trabaja bajo la fuerte rigurosidad implementada por las normas internacionales.
Afex Chile, es una casa de cambio, de las más reconocidas en Chile y que tiene un prestigio único. Por eso que para entregar la confianza a los clientes y se toman todas las medidas necesarias para combatir de forma eficiente el lavado de dinero. Una de las formas es cumplir de forma rigurosa lo establecido por importantes entidades que entregan soluciones y herramientas para evitar el lavado de dinero. Afex Chile trabaja bajo las medidas otorgadas, evitando así que se produzcan hechos de lavado de dinero en sus diferentes locales.
Siendo una importante preocupación, no sólo para el Estado, sino que también para empresas como Afex Chile, la lucha contra el lavado de dinero es constante, y por ello siempre se está atento a los cambios y mecanismo existentes que pueden ser posibles acciones de lavado de dinero. Para evitar el lavado de dinero y disminuir el riesgo, en Chile, el 16 de abril de 2004, fue creada a partir de la Ley 19913, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuyo fin es prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y otras áreas del sistema económico chileno para el lavado de dinero. La UAF obliga a reportar todas las operaciones que pueden ser sospechosas de lavado de dinero, ya sean personas naturales o jurídicas.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es una de las entidades más importantes en lo que se refiere a la lucha contra el lavado de dinero. Fue creada en 1989, con el fin de combatir el lavado de dinero y el terrorismo por medio de la creación y promoción de políticas. Reconocida como una de las importantes entidades inter-gubernamental, las acciones y medidas que han recomendad para combatir el lavado de dinero, son tomadas en cuenta en todo el mundo. Fueron 40 las recomendaciones, las cuales son tomadas en cuenta por empresas como Afex y también por las instituciones públicas de los países.
El Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), también tiene como fin pelear contra el lavado de dinero, y se acoge a las recomendaciones entregadas por la GAFI. Para una mayor rigurosidad Afex Chile, sigue todo las instrucciones entregadas por las entidades más importantes, así puede entregar confianza a cada cliente que esté realizando alguna operación.
El lavado de dinero, es una práctica que tiene una fuerte fiscalización, evitando problemas y detectando sospechas de lavado de dinero. Casas de cambio como Afex Chile, entregan las mayores seguridades a la hora de realizar las diferentes actividades.
Afex Chile, entrega toda la seguridad a quienes buscan hacer las operaciones. Todos los clientes de Afex, pueden estar seguros de que se trabaja bajo la fuerte rigurosidad implementada por las normas internacionales.
jueves, 2 de abril de 2009
viernes, 23 de enero de 2009
Caso de lavado de dinero en el futbol
El mundo del fútbolero se sorprendió cuando a mediados del 2004 el equipo de futbol profesional de Brasil, Corinthians realizó contrataciones de jugadores argentinos en montos atípicos para un equipo de Brasil. A partir de ahí comenzaron las sospechas y los fuertes rumores de lavado de dinero, en especial, por que no era el club, quien se encargaba de estos millonarios traspasos, sino que la empresa internacional MSI, dirigida por el empresario Kia Joorabchian.
Las sospechas de lavado de dinero que despertaron estos traspasos de los jugadores provenientes del futbol argentino, deribaron en el inicio de la investigaciones por parte de la policía federal brasilera. Los dardos iban dirigidos principalmente al lugar de donde provenían los dineros de la inversión de la empresa extranjera MSI. Las sospechas de lavado de dinero por los millonarios traspasos, siempre se mantuvieron, hasta que en el año 2006, el presidente del Corinthians reconoce que detrás de la MSI se encontraba el magnate ruso Boris Berezovsky.
El año 2007, la policía federal brasilera reveló a través de la operación llamada Perestroika (transparencia) que el objetivo del multimillonario ruso era lavar dinero. El club de fútbol Corinthians era una plataforma utilizada por los dueños d ela MSI para el lavado de dinero, y los jugadores más importantes del plantel y aquellos con los sueldos más altos, cobraban sus sueldos en cuentas abiertas de la MSI en paraísos fiscales.
Casos de lavado de dinero como el sucedido en el club Corinthians con la empresa MSI, suceden en todo el mundo y en distintas actividades. El lavado de dinero es una acción ilegal que se encuentra ligado a diferentes actividades clandestinas, en donde buscan hacer legales dineros provenientes de actividades ilícitas. Lavado de dinero es un proceso utilizado para impedir la detección de dineros provenientes de actividades ilícitas.
En este caso en el fútbol, entre el Corinthians con MSI, aparecieron varios factores que llevaron a sospechar había lavado de dinero en la relación entre estos. Una de las principales causas de sospecha en este caso fue que cuando se iniciaba la unión de entre el club y la empresa MSI, se ocultó la identidad de los inversores. En el fútbol el lavado de dinero, siempre aparece cuando hay traspasos millonarios y se ven involucrados fondos que tienen procedencia desconocida.
Para despertar las sospechas de lavado de dinero, hay que estar atento a quienes son los que realizan las operaciones, si se hacen por una misma persona o más de una, en diferentes días. También ante el lavado de dinero, hay que estar atentos a cuando se recurre a un funcionario o a una organización, muchas veces actuando así de forma silenciosa. Sin duda que la mezcla de activos ilícitos con fondos legítimos de una empresa se transforma en una operación de lavado de dinero. Además, para el lavado de dinero, muchas veces se utilizan compañías como fachadas.
Fue así como todas estas acciones fueron deribando en una fuerte sospecha de lavado de dinero en la historia del Corinthians con la empresa MSI, que tuvo como fin, duras sanciones y castigos, incluso contra los jugadores involucrados. El lavado de dinero, es una situacion que se da en todo el mundo y en los más diferentes rubros y ambientes. En Chile y en muchos países del mundo se han creado organismos responsables para actuar frente al lavado de dinero, que buscan acabar con todo lo relacionado al blanqueo.
Las sospechas de lavado de dinero que despertaron estos traspasos de los jugadores provenientes del futbol argentino, deribaron en el inicio de la investigaciones por parte de la policía federal brasilera. Los dardos iban dirigidos principalmente al lugar de donde provenían los dineros de la inversión de la empresa extranjera MSI. Las sospechas de lavado de dinero por los millonarios traspasos, siempre se mantuvieron, hasta que en el año 2006, el presidente del Corinthians reconoce que detrás de la MSI se encontraba el magnate ruso Boris Berezovsky.
El año 2007, la policía federal brasilera reveló a través de la operación llamada Perestroika (transparencia) que el objetivo del multimillonario ruso era lavar dinero. El club de fútbol Corinthians era una plataforma utilizada por los dueños d ela MSI para el lavado de dinero, y los jugadores más importantes del plantel y aquellos con los sueldos más altos, cobraban sus sueldos en cuentas abiertas de la MSI en paraísos fiscales.
Casos de lavado de dinero como el sucedido en el club Corinthians con la empresa MSI, suceden en todo el mundo y en distintas actividades. El lavado de dinero es una acción ilegal que se encuentra ligado a diferentes actividades clandestinas, en donde buscan hacer legales dineros provenientes de actividades ilícitas. Lavado de dinero es un proceso utilizado para impedir la detección de dineros provenientes de actividades ilícitas.
En este caso en el fútbol, entre el Corinthians con MSI, aparecieron varios factores que llevaron a sospechar había lavado de dinero en la relación entre estos. Una de las principales causas de sospecha en este caso fue que cuando se iniciaba la unión de entre el club y la empresa MSI, se ocultó la identidad de los inversores. En el fútbol el lavado de dinero, siempre aparece cuando hay traspasos millonarios y se ven involucrados fondos que tienen procedencia desconocida.
Para despertar las sospechas de lavado de dinero, hay que estar atento a quienes son los que realizan las operaciones, si se hacen por una misma persona o más de una, en diferentes días. También ante el lavado de dinero, hay que estar atentos a cuando se recurre a un funcionario o a una organización, muchas veces actuando así de forma silenciosa. Sin duda que la mezcla de activos ilícitos con fondos legítimos de una empresa se transforma en una operación de lavado de dinero. Además, para el lavado de dinero, muchas veces se utilizan compañías como fachadas.
Fue así como todas estas acciones fueron deribando en una fuerte sospecha de lavado de dinero en la historia del Corinthians con la empresa MSI, que tuvo como fin, duras sanciones y castigos, incluso contra los jugadores involucrados. El lavado de dinero, es una situacion que se da en todo el mundo y en los más diferentes rubros y ambientes. En Chile y en muchos países del mundo se han creado organismos responsables para actuar frente al lavado de dinero, que buscan acabar con todo lo relacionado al blanqueo.
jueves, 22 de enero de 2009
Casos de lavado de dinero en Chile
EN QUINTA NORMAL: MILLONARIO CASO DE LAVADO DE DINERO
Gracias a las gestiones de la Brigada de Lavados de Activos (o de Lavado de Dinero) y de la Brigada del Crimen de la policía civil de Quinta Normal, se desbarató un millonario caso de lavado de dinero en esa comuna que asciende al monto de 300 millones de pesos.
La banda se constituía por la familia de Washington Vargas, quien preso desde el 2005, encabezaba esta red de narcotráfico que blanqueaba los dineros ilícitos a través de una empresa de transportes llamada Monserrat.
Este millonario caso de lavado de dinero, fue descubierto en marzo del 2008, lo que implica que Vargas dirigía las acciones familiares desde la cárcel, donde cumple una condena desde el 2005 por el delito de tráfico de drogas. En el operativo policial, se detuvo a la conviviente de Vargas (Luz Cañete Bahamondes), al padre de ésta, Hernán Cañete Pinochet, al hijo de Vargas y Cañete, Nicolás Olivares Cañete y a una amiga de la familia, Ivonne Inostroza Acuña.
PRIMER JUICIO POR LAVADO DE DINERO EN
El primer juicio de lavado de dinero desde que entraron en vigencia los tribunales penales orales, fue al empresario Patricio Gálmez Brajovic, a quien se le endosa la responsabilidad de lavado de dinero por la suma de $2.500 millones a través de operaciones comerciales ejecutadas entre los años 2001 y 2003. Dichas operaciones, fueron realizadas con el dinero obtenido por el tráfico de clorhidrato de cocaína desde Colombia a Europa.
¿Cómo Gálmez Brajovic realizó el lavado de dinero? El empresario Patricio Gálvez Brajovic ejercía como gerente de la sede chilena de la transnacional Kristel Food and Company, de origen alemán y de propiedad de su hermano Arturo Gálvez. Esta empresa, simulaba producir y exportar plátanos desde Centro y Sudamérica hacia países europeos. Así, en embarques de supuestas bananas, entraba la cocaína producida en Colombia al viejo continente.
Tras años de investigación del Ministerio Público y de solicitar la colaboración de organismos policiales de ocho países de América y Europa, se llegó a que Patricio Gálvez administró en Chile los dineros ilícitos obtenidos de las ventas de droga en Europa y que su hermano Arturo Gálmez le remitía desde Alemania. ¿Cómo ejecutó el lavado de dinero? Realizó transferencias bancarias, pagos directos a clientes, transporte irregular de grandes sumas de dinero en maletas, y el financiamiento de dos tarjetas de crédito internacionales. Todos estos movimientos, le permitieron a Patricio Gálmez adquirir propiedades en diferentes regiones del país, lujosos automóviles y trabajo.
Actualmente, por este ilícito del lavado de dinero, Arturo Gálvez apodado “El rey de
miércoles, 3 de diciembre de 2008
lavado de dinero tratados internacionales
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